La adopción de tecnología en la industria aseguradora, conocida como Insurtech, utiliza herramientas avanzadas para definir el perfil de riesgo de las compañías y mejorar la oferta de coberturas corporativas.
El avance de Insurtech en México
La transformación digital en México ha alcanzado un 41.7% de madurez entre las compañías, según el Informe de Madurez Digital 2025, impulsando la necesidad de servicios más personalizados en sectores como los seguros corporativos. Esta tendencia empuja a la industria a modernizar sus operaciones para competir con nuevos jugadores digitales, lo que resulta en una mejor oferta para los clientes finales.
El reto principal del sector Insurtech es dar cobertura a las preocupaciones logísticas, climáticas, legales y, centralmente, a las operaciones cibernéticas de las empresas.
Análisis de Centros de Datos para evaluar el riesgo
La información se ha posicionado como el activo central de los negocios, donde la correcta administración de los candados de seguridad determina la privacidad de los datos. El costo promedio global de una filtración de datos alcanzó los 4.4 millones de dólares en 2024, según un estudio de IBM Security, evidenciando el impacto financiero directo de las vulnerabilidades.
Alejandra Olivera, Directora de Líneas Financieras en HDI Global México, indicó que es primordial conocer las vulnerabilidades de sus aliados para prevenir ciberataques. Este enfoque preventivo permite a la aseguradora desarrollar pólizas contra ataques cibernéticos ajustadas a la medida del riesgo real de cada organización.
Inteligencia Artificial en la personalización de coberturas
El uso de Inteligencia Artificial (IA) permite el análisis de grandes volúmenes de datos financieros, operativos y de comportamiento de las empresas. Esta capacidad facilita la oferta de coberturas personalizadas y la prevención automatizada de fraudes.
La IA no solo redefine la relación entre aseguradoras y empresas, sino que acelera drásticamente los tiempos de respuesta. Olivera agregó que procesos que anteriormente tomaban semanas, ahora pueden resolverse en cuestión de horas o minutos dentro del sector de seguros corporativos gracias a esta tecnología.
Requisitos tecnológicos para los Cyber Seguros
La protección se complementa con Cyber Seguros que dependen de soluciones tecnológicas robustas y actualizadas por parte del cliente. HDI Global considera la implementación de controles y perímetros de seguridad como elementos fundamentales para reducir la probabilidad de ciberataques.
Medidas como firewalls, software antivirus y sistemas de detección de intrusiones son tenidas en cuenta por la aseguradora al momento de evaluar el riesgo cibernético. Estas medidas de seguridad implementadas por las empresas influyen directamente en la determinación de las condiciones de aseguramiento.
La tecnología como eje de la gestión de riesgo empresarial
Los instrumentos digitales permiten a la industria de seguros corporativos evolucionar hacia modelos más ágiles y centrados en las necesidades de sus clientes. Para HDI Global, esta adopción tecnológica es una estrategia clave para anticiparse a los riesgos de un entorno empresarial complejo.
La infraestructura tecnológica en las aseguradoras puede reducir disputas y acelerar las indemnizaciones. Esto ofrece a las organizaciones una mayor transparencia y control sobre sus pólizas, fortaleciendo la eficiencia en la gestión de escenarios críticos.
